Почему Forex ?
На улице уже во всю царствует 21 век, эра новых технологий, эра новых идей, эра новых политических режимов и эра новых видов заработка. Но неизменным остается только одно – это желание хороших денег. Вот, что движет человеком. Да, да. Это именно ДЕНЬГИ.
Для чего мы работаем и получаем зарплату?
Далее…
Александр Элдер. Как играть и выигрывать на бирже
Играть на бирже просто! Эта мысль приходила в голову многим. Просто? Тогда почему столько людей разорилось в биржевой игре? И кто всё-таки выплывает в бурлящем море фьючерсов и акций, ускользая от «акул» и «пираний»? Те, кто учится у звезды мирового трейдинга – доктора Александра Элдера, успешного профессионального биржевика и опытного преподавателя.
Аудиокурс
Скачать
Роберт Кийосаки и его партнеры по бизнесу раскрывают свои секреты достижения победы, в том числе жена Роберта. Каждый делится своим пониманием что такое быть победителем и как с оптимизмом смотреть на жизнь. Роберт рассказывает немного о своей истории успеха.
Язык: русский Длительность: 21:26 Размер: 80.39 MB
Что такое Форекс?
Где находится Форекс?
Почему Форекс так популярен?
Какой риск присутствует на Форексе?
Сколько я могу заработать на Форексе?
Как долго необходимо учиться трейдингу?
Какое нужно иметь образование,чтобы успешно работать?
Сколько языков нужно знать?
Как и в какое время я могу работать на рынке?
Какие расходы меня ожидают на начальном этапе?
С какой суммы лучше открывать счет?
Кто является участниками рынка?
Какие валюты наиболее ликвидны?
Что такое кредитное плечо и кто его предоставляет?
Что такое игра на понижение или повышение?
Что означает длинная или короткая позиция?
Что такое базовая валюта и валюта котировки?
Что такое пункт (пипс)?
Что такое трейлинг-стоп? Чем он отличается от стоп-ордера?
Какой посоветуете выбрать дилинговый центр?
Какими налогами облагается доход от торговли на Форексе?
——————————————-
Что такое Форекс?
FOREX (Foreign Exchange Market) — глобальный валютный рынок по обмену определенной суммы валюты одной страны на валюту другой по согласованному курсу на определенную дату.
Где находится Форекс?
FOREX не имеет какого-либо определенного места торговли. Это огромная сеть, соединенных между собой посредством телекоммуникаций валютных дилеров, сосредоточенных по всем ведущим мировым финансовым центрам и круглосуточно работающим как единый механизм.
Почему Форекс так популярен?
Популярность FOREX объясняется тем, что на сегодняшний день этот рынок характеризуется самым большим объёмом торгов, самой низкой стоимостью проводимых сделок, самым быстрым движением денежных средств. Это единственный мировой рынок, действующий 24 часа в сутки.
Какой риск присутствует на Форексе?
Это действительно рискованный бизнес, хотя можно сказать иначе. Любой бизнес рискованный. Но поскольку здесь очень большие возможности и риск соответственно больше. За все надо платить. При непрофессиональном подходе к торговле, Вы потеряете деньги и при торговле картошкой и на Форексе.
Сколько я смогу заработать на рынке Форекс?
Размер заработка зависит только от Вашей способности правильно прогнозировать направление движения рынка и выбранной стратегии торговли. Хотелось бы подчеркнуть, что валютный рынок — сложный механизм, и для успешной работы на нем необходимо многому научиться. Прогнозирование и анализ курсовых колебаний предполагают тяжелую и кропотливую работу, силу воли, большой объем накопленных знаний.
Как долго необходимо учиться трейдингу?
Ответ короткий и ясный. Всю сознательную жизнь. Если Вы хотите, чтобы трейдинг стал вашей профессией, то этим нужно заниматься серьёзно.
Какое нужно иметь образование, чтобы успешно работать?
Практика показывает, что успеха здесь добивается тот, кто к нему стремится. А образование, как таковое, решающего фактора не имеет. Хотя и желательно.
Сколько языков нужно знать?
Необходимо знать хорошо русский язык и частично английский.Если не знаете английского, то все необходимые термины, для конкретной работы, Вы выучите за несколько месяцев. Всю другую информацию можно получать как на русском, так и на английском языках.
Как и в какое время я могу работать на рынке?
Работать можно в любом месте, где есть интернет и компьютер, дома либо из офиса. Посколько рынок работает круглосуточно, то и время работы Вы определяете сами, либо исходя из складывающейся ситуации на рынке.
Какие расходы меня ожидают на начальном этапе?
Никакие расходы на начальном этапе Вас не ожидают, кроме расходов на необходимую литературу. Хотя литературы сейчас довольно много в электронном виде в Интернете, совершенно бесплатно. В дальнейшем, Вам будет необходимо открыть счет у Вашего брокера.Что касается программ для работы, то брокеры их предоставляют совершенно бесплатно.
С какой суммы лучше открывать счет?
С такой, которую Вы можете себе позволить потерять. Не надейтесь сразу начать зарабатывать, даже если у вас на демо-счету все было хорошо. Психология — это та сила, которая заставляет и опытных трейдеров совершать глупые и обидные ошибки. Поработайте на небольшом реальном счету с полгода и если все будет получаться, есть смысл думать об увеличении депозита.Главное не спешите, открывайте счет только когда полностью будете уверены в своих силах.
Кто является участниками рынка?
Основными участниками валютного рынка являются: коммерческие банки, валютные биржи, центральные банки, фирмы, осуществляющие внешнеторговые операции, инвестиционные фонды, брокерские компании, частные лица.
Какие валюты наиболее ликвидны?
Наиболее ликвидными валютами являются доллар США USD, английский фунт GBP, единая европейская валюта EUR, швейцарский франк CHF, японская йена JPY, на долю которых приходится основной объем всех операций на рынке FOREX.
Что такое кредитное плечо и кто его предоставляет? Принцип маржевой торговли.
Суть маржевой торговли (margin trading) состоит в том, что для заключения сделки не обязательно иметь всю сумму контракта. Достаточно внести залог (margin), который обычно составляет 1-2% необходимой суммы. Недостающую сумму вам предоставит банк, через который вы и будете совершать сделки на рынке Forex. На языке валютных трейдеров это называется предоставлением плеча (leverage). Так для покупки 100 000 долларов за японские йены при плече 1:100 необходимо внести всего 1 000 залога.
Что такое игра на понижение или на повышение?
В классическом понимании это конечно более сложный вопрос, касаемо обычного трейдера — ответ прост: повышение — позиция BUY, понижение — позиция SELL.
Что означает длинная (LONG) и короткая (SHORT) позиция?
На языке трейдеров «открыть длинную позицию» означает купить базовую валюту, и наоборот, «открыть короткую позицию» значит продать базовую валюту. Например, трейдер купил 100 000 евро за доллары, т.е. он открыл длинную позицию по евро.
BUY 100 000 EURUSD — длинная позиция по евро.
SELL 100 000 EURUSD — короткая позиция по евро.
Что такое базовая валюта и валюта котировки?
Для примера проведем аналогию с рынком обычных товаров:
Рынок товаров: автомобиль стоит 20 000 долл. США
Валюта платежа: доллары США
Товар: автомобиль
Валютный рынок: 1 евро стоит 1,02 доллара США
Валюта платежа, называемая валютой котировки: доллары США
Товар (валюта), или базовая валюта: евро
Базовая валюта всегда стоит первой в валютной паре (например, в валютной паре EUR/USD базовой валютой является евро). Все сделки проводятся именно с базовой валютой (т.е. продается и покупается евро за доллары). Валюта котировки стоит на втором месте в валютной паре и в ней выражается цена базовой валюты.
Что такое пункт (пипс)?
На валютном рынке пунктом (пипсом) принято называть минимальное значение изменения цены валюты. Для валютных пар, где валютой котировки выступает японская иена, пункт равен 0,01. Для остальных 9 валютных пар пипс составляет 0,0001.
Что такое «трейлинг-стоп»? Чем он отличается от стоп-ордера?
Когда Вы выставляете трейлинг-стоп (например, на Х пипсов), то происходит следующее: терминал не предпринимает никаких действий до того момента, пока позиция не «уйдет» в прибыль на Х пипсов (величину трейлинг-стопа). После этого терминал выставляет стоп-ордер на расстоянии Х пипсов от текущей цены (в данном случае — на уровне безубыточности).
При получении котировки, при которой расстояние между текущей ценой и выставленным стоп-ордером превысит Х пипсов (величину трейлинг-стопа), терминал посылает команду на изменение стоп-ордера на расстояние Х пипсов от текущей цены. Поэтому Ваш стоп-ордер «подтягивается» к текущей цене на расстояние Х пипсов.
Таким образом, трейлинг-стоп — это определенный алгоритм управления стоп-ордером — «движение вслед за ценой в профит».
Какой посоветуете выбрать дилинговый центр?
Более подробную информацию можно получить в разделе «Выбираем брокера». Список дилинговых центров успешно работающих на территории России, находится здесь. А советовать конкретного брокера это значит, брать ответственность за его работу на себя, а этого я делать не собираюсь. Думайте сами, решайте сами.
Какими налогами облагается доход от торговли на рынке FOREX?
Доход от работы на рынке FOREX облагается налогом на доход физических лиц, размер которого составляет в России 13%. Он уплачивается клиентом самостоятельно при подаче налоговой декларации.
Размещение стопов играет важную роль в жизни трейдеров, играющих на рынке Форекс. Управление капиталом это основа торговли на рынке Форекс. Это самое первое, в чем должен разбираться трейдер. Без него трейдер обречен на провал. Убытки неотьемленая часть торговли на рынке Форекс. Они будут несомненно. Рынок Форекс по большому счету не предсказуем. Мы не знаем в действительности куда пойдет цена. Мы просто должны научится управлять нашим капиталом и добиться результата, когда стабильно мы можем иметь больше профита, меньше потерей денег.
Так как же лучше всего разместить стоп-лосс?
- прежде всего вы должны рисковать 1-2% от своего депозита. Это основа управление капитала или мани менеджмента. Например, я полгода назад открыл мини реал у кухни ДЦ Fxstart 
и стал тестировать одного советника. Сразу в первый месяц я получил сильную просадку где то 5% точно не помню, были случаи, когда мне так хотелось отыграться, открыться большим лотом, но я понимал, что если нарушу ММ (управление капиталом), то быстро солью депозит. Советник торговал в минусах но благодаря правилам ММ я не слил свой микрореал, он до сих пор живой, конечно просадка до 10%. Но суть в том, что я не слился сразу, то есть в течении 6 мес., у меня был шанс подумать, и вернуть оставшие деньги. А вот 2 года назад, я таки слил свой первый микрореал 100 долларов в кухне ДЦ Lite там я нарушил правила ММ + использовал замки, за месяц 100 долларов превратилось в 2 доллара.
- в каждой позиции у вас должно быть хорошее мат. ожидание. Например, если у вас стоп 50п, то профит должен быть как минимум 100п. То есть получится 1:2 . Это означает, что если у вас будет 10 отрицательных сделок, вы сможете покрыть их 5 профитами. Например я сейчас слежу за прогнозами от Saxobank ( они у себя в терминале каждый день дают прогнозы). Не знаю на чем основаны их прогнозы, иногда у меня такое чувство,что они просто каждый день кидают монетку на что ставить ну или их уборщик дает им аналитику каждое утро Но суть в том, что у них в основном стопы бывают по 30п а профит от 60 до 100, то есть мат ожидание на их стороне. В основном у них минусовые сделки, но иногда они ловят тренды по 100п, таким образом перекрываются лоссы. Бывают и такие торговые стратегии, когда стоп больше профита, но у них наибольшая вероятность попадания в цель. Обычно эти сигналы редкие, но надежные, то есть редко срабатывают стопы, но я отношусь скептически к таким видам систем. Есть случаи, когда люди вообще не ставят стоп, торгуют на меньших тф и в любой момент готовы закрыть позицию или рискуют малой частью капитала, например у них 2% на каждую сделку может равняться 300п, то есть для них не страшно, если вдруг движение резко пойдет против них и они не успеют закрыть позицию сразу. Самое главное это хорошее математическое ожидание или профи фактор.
- никогда не ставьте стоп возле целевых значений цифр 00, 05, 10. Например, 2000, 2010, 2015, 2020, 2005. Почему? Потому, что на таких значениях в большинстве выставляется стопы. Легче поставить стоп на 2000 чем скажем на 1997 и оно легче запоминается. Поэтому наши кухни пользуются этим в охоте за стопами. Если вам надо поставить стоп на 2.0050 то лучше всего его поставить на 2.0047 или на 2.0043 чем ставить его на 2.0050.
- можно использовать значения ATR. Это индикатор, который измеряет волатильность валюты. То есть какой диапазон колебания валюты на заданном временном участке. Вот отрывок одной статьи:
Метод стопа ATR % может использоваться трейдерами любых типов, потому что ширина стопа определяется процентом от среднего истинного диапазона (ATR). ATR — мера волатильности за указанный период времени. Самый распространенный период — 14, что также обычно и для осцилляторов, типа индекса относительной силы (RSI) и стохастиков. Более высокий ATR указывает на более изменчивый рынок, в то время как более низкий ATR указывает на менее волатильный рынок. Используя некоторый процент от ATR, Вы гарантируете, что ваш стоп является динамическим и изменяется соответственно с рыночными условиями.
Есть много других способов размещения стопов, которые вы можете прочесть в разных толковых нормальных книгах, но самое главное это суметь психологически пережить серию неудачных сделок или даже проигрышей. Никто из нас не застрахован. На рынке нету гарантий, поэтому он и игрой на бирже называется Можно проиграть сразу, можно проиграть и после 10 лет успешного трейдинга!
Когда то давно я общался с одним гуру, он работал на какой то фонд в те времена, мы с ним флудили про что-то уже, не помню. Я как обычно доставал его вопросами. Но меня сильно заставила задуматься одна его фраза, которой я и хочу закончить эту статью:
Настоящий трейдер, это трейдер, который готов 5 раз проиграть свой депозит и дальше поверить в себя, подняться снова и отыграть свое!
Маркетмейкерами на форексе являются крупнейшие (по объему операций в первую очередь) банки, маркетюзерами — большое количество мелких банков и брокерских контор, которые пользуются теми котировками, которые им дают, а маркетлукерами (мой термин, можно использовать термин маркетлохер , в просторечии — кухнями, те конторы, сотрудники которых просто глядят на экран с бегущими котировками и записывают на бумажке цены, по которым они как бы продают и как бы покупают валюты клиентам. Большинство российских мелкокапитализированных трейдеров работает через маркетлукеров, однако с деньгами, превышающими хотя бы 10К стараются перейти к маркетюзерам….
Когда трейдеры приходят на рынок форекс, им всегда говорят, что это единственный финансовый рынок в мире, который работает круглосуточно, шесть дней в неделю. Хотя в принципе это утверждение правильно, на практике торговля на форекс состоит из трех отличающихся друг от друга дневных сессий….
При свете японских свечей
Интересное видео от многоуважаемого нами известного Форексклуба. В данном видеокурсе речь пойдет о свечах, которые мы часто используем в наших терминалах Meta Trader 4.
На сегодняшний день самым мощным и актуальным интрументом анализа графика цен являются японские свечи. Практически все трейдеры и аналитики во всем мире пользуются этим методом технического анализа и на это есть свои причины. Свеча быстрее реагирует на изменение цены чем индикатор, поэтому используя свечной анализ вместе с другими методами делает торговлю на форексе эффективнее. Свечные модели, конфигурации бывают разными. В этом видеокурсе будут рассмотрены самые распространенные свечные модели, которые вы научитесь находить их на графиках цен и использовать их в своей торговле. Приятного просмотра.
Год выхода: 2006
Жанр: Обучающее видео
Выпущено: ForexClub
Продолжительность: 00:58:25
Перевод: русскийhttp://letitbit.net/download/cae07a16407/Candlestics.avi.html
Файл: AVI
Формат: DivX
Качество: DVDRip
Видео: 720×576 25.00fps
Звук : MPEG Layer 3, 48 kHz, 2 ch, 128 Kbps
Размер: 410 MB
Электронное пособие «FOREX — учебник для начинающих трейдеров» содержит необходимый объем информации, позволяющий начинающему трейдеру достаточно уверенно чувствовать себя на валютном рынке. Конечно, знание теории не заменит практических навыков, но существенно повышает эффективность их приобретения, задавая направление развития, оберегая от тривиальных ошибок, способствуя формированию спекулятивного мышления.
Вся информация распределена по восьми темам. Начинается изложение темой «Что такое FOREX» и заканчивается темой «Реальная торговля». Каждая тема заканчивается тестами, позволяющими качественно оценить уровень усвоения материала. В рамках темы материал структурирован по разделам, например таким как — «Объем рынка FOREX», «Универсальная система торговли», «Технический анализ» и т.п. Внутри разделов повсемес- тно используются ссылки на статьи, позволяющие осуществить переходы в литературные источники, соответствующие изучаемому материалу. В блоке «Приложение» размещена энциклопедия, позволяющая осущест- влять поиск по ключевым словам в разделах «Экономические показатели», «Технические индикаторы», «Словарь терминов». Там же собраны интернет ресурсы. В блоке «Литература» размещены тематические статьи, доступ к которым возможен из разделов.
При работе с учебником желательно подключение к Интернету. Это позволяет обращаться к рекомендуемым интернет-ресурсам. Кроме того, после изучения раздела «Торговая платформа», для приобретения практических навыков, необходимо начинать работу с виртуальным счетом.
Особенности программы:
С чего начать.
Как предсказать поведение рынка.
Обязательный минимум знаний.
Формирование игровых систем. Стратегия игры.
Управление капиталом.
Психология торговли.
Реальная торговля.
Энциклопедия.
Торговая платформа.
Язык интерфейса: русский.
Минимальные системные требования:
Windows 2000/XP;
Pentium 500 МГц;
256 Мб оперативной памяти;
Разрешение экрана 800х600 с глубиной цвета 16 бит;
Flash-плеер;
16-ти скоростное устройство для чтения компакт-дисков;
Клавиатура;
Мышь.
Скачать “FOREX — учебник для начинающих трейдеров” с RapidShare.com
Скачать “FOREX — учебник для начинающих трейдеров” с DepositFiles.com
Скачать “FOREX — учебник для начинающих трейдеров” с free-share.ru
Основы работы на Форекс
И вот, наконец, мы подошли к самому интересному. Что-же представляет собой работа на валютном рынке Форекс? Как начать торговать на Форексе?
Сначала немного теории.
Форекс — это международный внебиржевой рынок валюты. Рынок на котором каждый день осуществляются валютообменные операции на сотни миллиардов долларов. И как на каждом рынке, на Форексе, существуют покупатели и продавцы (операторы Форекс). Покупатели приходят на рынок для того, что бы приобрести некоторое количество товара (в данном случае валюты), продавцы для того, что бы продать. Сделка заключенная между покупателем и продавцом на Форексе называется — транзакция.
Как отмечалось, участники (операторы) рынка Форекс — это центральные банки стран, коммерческие банки, инвестиционные компании и т.д. Естесственно, суммы сделок (транзакций) у них достигают огромных, по меркам среднего человека, размеров. Минимальный лот равен обычно сумме около 1 миллиона долларов. Так, как же попасть мелкому инвестору в компанию этих финансовых монстров?
О брокерах.
Оказывается, все очень просто. Использую услуги посредника — брокера. Брокерские компании или брокеры являются тем связующим звеном между операторами рынка и частным инвестором, которое позволяет последнему выходить на валютный рынок и совершать на нем операции купли-продажи валюты. Посреднические услуги могут предоставлять как специализированные брокерские компании, так и сами коммерческие банки. Допустим, приходит в такую компанию пресловутый Вася Пупков и заявляет о том, что страсть как хочет торговать на валютном рынке Форекс. «Нет ничего проще,- отвечают ему,- заключайте с нами договор на брокерское обслуживание, открывайте счет, вносите страховой взнос и вперед, к вершинам рынка». «Какой — такой страховой взнос?-удивляется Вася,- это еще для чего?».
Для чего требуется страховой взнос? Или принципы маржинальной торговли.
Как известно, для того, что бы продать что-то ненужное, сначала надо купить что-то ненужное. И наоборот. Заколдованный круг, в-общем получается. Но это в том случае, если нет начального капитала. Если имеется хоть какая-то стартовая сумма, задача намного упрощается.
Перед началом торговли необходимо открыть счет у вашего брокера или в банке и перечислить на него некую сумму (маржа), величина которой зависит от условий предоставлений услуг и может колебаться от 100 до 10 000 тысяч долларов. Это ваш депозит, капитал и основной фонд, с помощью которого вы и будете зарабатывать деньги. В то же время ваш депозит будет являться и страховым взносом, который не позволит брокеру получить убыток в результате вашей торговли.
Как это действует.
Допустим, вы положили на свой депозит 1000 долларов США. Разумеется выйти с такой суммой на валютный рынок дело для вашего брокера безнадежное. Ну, не заинтересует операторов Форекса эта мелочь. Сколь угодно долго ваш брокер будет трясти пачкой долларов перед носом потенциальных покупателей, эффект будет равен нулю. «Так, что же мне делать?- спросит Вася Пупков,- у меня больше нет». Вот в этом случае и предоставляется кредит для Васи (кредитное плечо или рычаг), с помощью которого 1 000 долларов увеличивается в десятки или сотни раз. У разных брокерских компаний размер кредитного плеча различается. Обычно он колеблется в диапазоне от 10 до 100. Т.е. ваша 1 000 долларов превращается в 10 000 или 100 000. Это и есть та сумма которой вы будете управлять. Вы не обязаны работать на всю сумму сразу. Торговля на Форексе ведется лотами (lot). Минимальный лот обычно составляет 10 000.
Разумеется, вы не сможете снять эту сумму со своего счета, положить в карман и затеряться на бескрайних просторах Родины. Этот кредит сугубо целевой и направить его можно только на покупку или продажу валюты. И после завершения сделки вы его обязаны вернуть в полном объеме вашему кредитору. А что же останется вам? Вам останется ваш депозит и прибыль от совершения сделки.
Пример 1.
Ваш депозит 1 000 USD , кредитное плечо 1:100. Максимальный лот при этом составляет 100 000 USD (1 000 USD*100).
Вы осуществляете сделку по покупке (buy) EUR за USD максимальным лотом.
На момент покупки EUR (открытие позиции) курс равен 1.2500 USD за 1 EUR. За 100 000 USD вы приобретаете 80 000 EUR (100 000:1.2500) рассчитывая на то, что курс евро будет повышаться. В течении дня курс евро повысился на 100 пунктов (вполне реальная ситуация) и к концу дня составляет 1.2600 USD за 1 EUR.
Вы продаете (sell) 80 000 EUR за доллары (закрытие позиции) и получаете 100 800 USD (80 000*1.2600).
100 000 USD вы возвращаете вашему кредитору, а 800 USD переводятся на ваш депозит. Следовательно, ваш депозит на конец дня составляет 1 800 USD. Все.
Ну, это то что касается прибыли. А если цена пошла не в нужную вам сторону, что тогда?
Допустим евро стал не расти, а понижаться относительно доллара. В этом случае ваш брокер принудительно закроет вашу позицию, как только размер убытка составит 1 000 долларов (сумма на вашем депозите). Ваш счет обнулится, а брокер останется при своем. Разумеется, вы можете закрыть свою позицию в любое время, не дожидаясь обнуления счета и минимизировать убыток или поставить ордер на закрытие (stop-loss). Об ордерах мы поговорим чуть ниже.
Это простейший пример сделки на рынке Форекс.
Нетрудно заметить, что сделка состоит из двух частей:
1. Открытие позиции.
2. Закрытие позиции.
Каждое открытие и закрытие позиции влечет за собой приказ вашему брокеру купить или продать определенное количество той или иной валюты, за определенное количество другой валюты. Следовательно, валюты на Форексе всегда торгуются парами. Одна валюта из пары называется базовой (или котирующей), вторая котируемой. Базовая валюта всегда стоит в паре на первом месте.
Например в паре EUR/USD базовой валютой является евро. В паре USD/CHF базовой валютой является доллар США.
О котировках.
Котировка валюты — это стоимость единицы одной валюты (базовой), выраженная в единицах другой валюты (котируемой). Котировка валюты состоит из двух цифр. В первом примере для простоты понимания мы использовали только одну из них, но при реальной работе вы будете пользоваться двумя. Первая цифра — бид (bid) — цена по которой вы можете продать базовую валюту, вторая — аск (ask или offer) — цена за которую вы можете купить базовую валюту за котируемую.
Например EUR/USD bid:1.2510 ask:1.2515. Разница между bid и ask называется спрэд (spread). Ничего сложного для понимания здесь нет, если вспомнить что под вывеской любого обменного пункта валюты присутствуют эти самые бид и аск. Курс покупки и курс продажи валют.
О спрэде.
Спрэд — это первостепенный источник дохода для вашего брокера. Именно на разнице курсов покупки и продажи брокерские компании имеют свою основную прибыль. Размер спрэда может колебаться в широких пределах. Он зависит от валютной пары, состояния рынка, суммы сделки. При выборе брокера следует учитывать величину предлагаемого им спрэда. Слишком большой спрэд — прямая попытка залезть в ваш карман. Слишком маленький спрэд — должен насторожить, т.к. если компания существенно снижает свою прибыль от спрэда, то будет вынуждена компенсировать ее из других источников, может быть не всегда честным способом.
В-общем, ответить на вопрос каким должен быть оптимальный спрэд довольно сложно. Единственный совет: перед выбором брокера походите, посмотрите какие условия существуют у конкурирующих компаний, и если что-то покажется подозрительным не спешите нести туда деньги. Соберите побольше информации или просто подождите.
Еще вот, что хотелось бы сказать о котировках.
Котировка бывает прямой и косвенной.
Прямая котировка — количество национальной валюты за одну единицу иностранной.
Косвенная котировка — количество иностранной валюты за единицу национальной.
Наверняка это придумали специально для того, что бы вносить неразбериху в головы бедных трейдеров. Например, для жителей России котировка RUB/USD является косвенной, USD/RUB — прямой. А какой является для россиян котировка EUR/USD? Ясно, что для европейцев — косвенной, для американцев — прямой. А для нас? В-общем, зацикливаться мы на этом не будем, просто примите к сведению этот факт.
О кросс-курсах.
Валютные операции на рынке Форекс осуществляются не только с долларом. Курс обмена между валютами без участия доллара называют кросс-курсом. Наибольшую значимость и наибольшие объемы торговли имеют следующие кросс-курсы: EUR/GBP, EUR/JPY, EUR/CHF и другие.
О пунктах.
В первом примере мы предположили то, что цена поднялась на 100 пунктов. Что такое пункт?
Пункт (pips,point) — минимальное изменение котировки. Большинство валют котируются с точностью до 0,0001. Т.е. изменение котировки с 1.2510 до 1.2520 равняется 10 пунктам.
Фигура (big figure или figure) — изменение котировки на 100 пунктов.
Об ордерах.
Заключать сделки на Форексе можно двумя способами. Можно дождаться момента когда котировка достигнет нужного вам значения и отдать приказ на открытие или закрытие позиции брокеру вручную (открыться или закрыться с рынка). Или можно поставить ордер — заказ на покупку-продажу определенной валюты по заранее выбранному курсу.
Во-втором случае, брокер автоматически выполнит ваш приказ, как только котировка достигнет значения заявленного в ордере. Это очень удобно в том случае, когда вы не можете находиться возле компьютера, но боитесь упустить важное движение курса. Вы размещаете ордер и можете заниматься своими делами, все сделает за вас брокер.
Ордера бывают двух типов: стоп-ордер (Stop-loss) и лимит-ордер (Take-profit).
Стоп-ордер призван ограничить ваш убыток до определенного уровня, в том случае если цена пошла в неблагоприятную для вас сторону. Стоп-ордер выставляется по менее выгодному курсу, чем существует на рынке в момент размещения ордера. Так же он может использоваться и для фиксирования части прибыли по открытой позиции в случае неблагоприятного движения курса.
Пример 2.
Вы открыли позицию: Buy EUR/USD 100 000 по курсу 1.2550 (т.е. купили 100 000 евро за доллары по курсу 1 евро за 1.2550 долл.).
После этого разместили ордер: Stop loss sell 100 000 EUR/USD по курсу 1.2510. Т.е. если курс евро относительно доллара начнет падать, при дотижении курсом отметки 1.2510 брокер автоматически закроет вашу позицию по этому курсу, что позволит ограничить убыток 40 пунктами.
Лимит-ордер в основном используется для фиксировании прибыли и выставляется по более выгодному курсу, чем существует на рынке в момент размещения ордера.
Пример 3.
Вы открыли позицию: Buy EUR/USD 100 000 по курсу 1.2550 (т.е. купили 100 000 евро за доллары по курсу 1 евро за 1.2550 долл.).
После этого разместили ордер: Take profit sell 100 000 EUR/USD по курсу 1.2595. Т.е. если курс евро относительно доллара достигнет отметки 1.2595, брокер закроет вашу позицию с профитом (прибылью) 45 пунктов.
Лимит-ордер исполняется, когда курс на рынке достигает указанного в ордере значения.
Стоп-ордера могут исполняться по-разному у разных брокеров.
Один вариант: исполнение ордера точно по указанному в нем курсу, когда этот курс достигнут на рынке. Второй вариант: ордер исполняется по котировке, следующей (по времени) за указанной в ордере — эта котировка может отличаться от заказанной на несколько пунктов. Это явление называют Slippage (проскальзывание). Разумеется, для трейдера более выгоден первый вариант, когда ордера исполняются точно по указанному курсу.
Если стоп-ордер оставлен на выходные дни и произошли серьезные события, влияющие на курсы валют, то курсы открытия рынка могут сильно отличаться от курсов закрытия, и стоп-ордер может быть исполнен с большим проскальзыванием — несколько десятков или даже сотен пунктов.
Размещая ордера, нужно помнить, что ордера на покупку исполняются, когда рыночный курс покупки (Offer), а не продажи (Bid), достигает указанного в ордере значения.
Необходимо понимать, что размещенный ордер не имеет прямой связи с открытой позицией. Например, если был размещен ордер для закрытия позиции, но затем позиция была закрыта вручную до исполнения ордера, то ордер остается действительным и если он сработает, то будет открыта новая позиция. Поэтому нужно внимательно относиться к размещению ордеров, контролировать их исполнение и вовремя отменять ненужные.
Открытая позиция — это состояние когда депозит трейдера подвержен риску от изменения курса валют. Если вы покупаете — то говорят, что открыта длинная позиция, если продаете — открыта короткая позиция. До того времени когда позиция закрыта, вы находитесь в рынке.
Теоретически, вы можете держать открытую позицию сколь-угодно долго, если, конечно, депозит позволяет. Но если к концу дня позиция не закрыта, то происходит перенос обязательств по открытой позиции на следующий день (Roll-over). Выглядит это так: в конце дня ваш брокер совершает две противоположные по направлению сделки с вашей позицией, закрывает и сразу же вновь открывает ее по существующему на этот момент курсу (спрэд вы не платите), но уже с новой датой валютирования и с учетом разницы процентных ставок между рассматриваемыми валютами.
В зависимости от направления позиции (Buy или Sell) вы получаете или платите некоторую сумму за перенос позиции (от нескольких десятых пункта до нескольких пунктов). Когда позиция переносится с пятницы на понедельник, эта сумма увеличивается примерно в три раза.
Почему вы платите или получаете за перенос позиции?
Потому, что при заключении сделки вы получаете кредит в валюте, которую продаете, и должны платить за это проценты. В то же время вы размещаете на депозит купленную валюту и должны получать проценты по этому депозиту. Процентные ставки по валютам отличаются, поэтому возникает разница, которая и учитывается при переносе позиции. Если вы продали валюту с большей процентной ставкой, то будете платить за перенос позиции. Если же вы купили валюту с большей процентной ставкой, то брокер заплатит вам за перенос позиции.
Как было сказано выше, пока у вас имеется открытая позиция ваш торговый счет подвержен изменениям. В этот период он может уменьшаться или увеличиваться, постоянно изменяясь. Торговый счет при наличии открытых позиций еще называют плавающим или экьюти (Equty).
Экьюти — вещь вполне реальная, это стоимость вашего депозита в данную секунду времени, такой величины будет ваш депозит, если вы немедленно закроете все позиции. Очевидно, если нет открытых позиций, екьюти равен депозиту.
Закрытие позиции — шаг не менее, а может даже более ответственный и важный, чем открытие оной. При открытии позиции вы рассчитываете на благоприятное изменение курса валюты и получение прибыли, закрытие позиции подводит итог вашим ожиданиям и влечет за собой завершение сделки. Именно при закрытии позиции вы получаете на свой торговый счет прибыль или убыток.
Так как-же и когда закрываться?
Правильно закрыть позицию — это значит получить оптимальную прибыль или минимальный убыток. Способ и момент закрытия позиции должен быть обозначен еще на этапе планирования сделки. Вы должны точно для себя представлять в какой момент, при каком варианте развития событий вы осуществите выход из рынка. Расчет на то, что «сначала ввяжемся в бой, а там видно будет» обычно приводит к печальным последствиям для вашего депозита. Один из вариантов закрытия позиции — установка ордеров (stop-loss и take-profit). Существует мнение, что установка профит ордеров приводит к недополучению прибыли. Вы уже закрылись, а курс продолжает двигаться в нужную вам сторону. Что-бы этого не происходило, можно воспользоваться методом «поджатия прибыли», т.е. переноса профит-ордера на определенное количество пунктов к текущей цене по ходу движения курса. Или пользоваться т.н. «трейлинг-стопом» ( traling-stop). Что ему больше подходит, каждый волен решать самостоятельно.
Установка же стоп-лосса, по моему мнению, действие не просто полезное, а необходимое. Стоп-лосс — ордер, проглатывающий часть (иногда довольно существенную) вашего депозита и выбрасывающий вас с рынка, но сохраняющий для вас возможность продолжать торговлю в будущем. Это как ящерица отбрасывающая хвост, что-бы сохранить голову. Важно то, что стоп-лосс нужно устанавливать правильно. Не слишком близко (иначе постоянно будет срабатывать) и не слишком далеко (что-бы не потерять большую часть депозита).
Расчет момента закрытия позиции вещь сугубо субъективная и зависит в первую очередь от используемой торговой стратегии (о торговых стратегиях, индикаторах, анализе рынка мы поговорим в разделе «Методы торговли на Форекс»).
Основные валюты рынка Forex.
USD — американский доллар
EUR — международная европейская валюта-евро
AUD — австралийский доллар
NZD — новозенландский доллар
GBP =фунт стерлингов
CHF = швейцарский франк
JPY = YEN японская йена
Что такое Форекс?
Итак, из Истории Форекса мы уже выяснили, что FOREX (FOReign EХchange market) — международный валютный рынок, на котором свободно продаются и покупаются деньги. В современном его состоянии сложился в 1970-х годах, когда были введены свободные курсы валют, при этом цена одной валюты по отношению к другой определяется только самими участниками рынка, исходя из спроса и предложения.
В плане свободы от внешнего контроля и наличия свободной конкуренции FOREX самый совершенный рынок. Он также является самым крупным и ликвидным финансовым рынком. По разным оценкам, объемы на нем составляют от 1 до 1,5 трлн. $ в день (единой торговой площадки не существует и поэтому назвать абсолютно точную цифру невозможно). Торговые операции ведутся по всему миру через телекоммуникационные системы круглосуточно с 00:00 (GMT) понедельника по 22:00 (GMT) пятницы. Практически в каждом из часовых поясов (т.е. во Франкфурте, в Лондоне, Нью-Йорке, Токио, Гонконге и т.д.) есть дилеры, желающие котировать валюту.
FOREX — наиболее объективный рынок, т.к. если его отдельные участники хотят хоть как-то изменить цены в своих целях, то они должны оперировать десятками млрд. долларов, поэтому воздействие на рынок единичных участников практически полностью исключается. Абсолютная ликвидность позволяет открывать и/или закрывать позиции в течение секунд. Время удержания позиции произвольно и неограниченно: от нескольких секунд до многих лет и зависит только от ваших торговых стратегий. И хотя дневные колебания валют довольно незначительны, но при использовании кредитных линий (маржинальная торговля), которые доступны даже валютным спекулянтам с небольшими капиталами в $ 1000-5000, прибыль может быть впечатляющей.
Идея маржинальной торговли заключается в том, что спекулятивные интересы на FOREX можно удовлетворить, не осуществляя реальной поставки денег, что сокращает накладные расходы по перемещению последних, и дает возможность, имея небольшой счет в долларах, открывать позиции, как по покупке, так и по продаже большого количества другой валюты. Т.е., можно осуществлять очень быстрые операции, получая значительную прибыль, как при повышении, так и при понижении курсов валют. Многие спекулятивные операции на международных финансовых рынках проводятся на принципах маржинальной торговли (margin trading).
Маржинальная торговля - это торговля с использованием заемного капитала. Маржинальная торговля на валютном рынке ведется лотами. 1 лот ориентировочно равен 100.000 $, но для его открытия необходимо иметь от 0.5% до 4% суммы.
Рассмотрим конкретный пример. Предположим Вы, проанализировав ситуацию на рынке, пришли к выводу, что фунт стерлингов будет дорожать относительно доллара. Открывая один лот на покупку фунта (GBP) при марже 1% (кредитное плечо 1:100) по цене 1.4989, Вы ждете роста курса. Через некоторое время Ваши ожидания сбываются и Вы, закрывая позицию по 1.5050, зарабатываете 61 пункт (около $405). Каждодневные колебания валют составляют в среднем 100 — 150 пунктов, давая возможность трейдерам зарабатывать на этих движениях.
На рынке FOREX необязательно сначала купить валюту, чтобы затем ее продать. Можно открывать позиции, как на покупку, так и на продажу любой валюты не имея ее. Обычно дилинговые центры устанавливают минимальный депозит, необходимый для работы на рынке FOREX и предоставляют кредитное плечо 1:100. Т.е. открывая позицию на 100.000$, трейдер вкладывает 1000 $ и получает кредит 99.000$. Закрывая позицию, он возвращает кредит в 99.000$ и получает обратно свою 1000$ плюс заработанную им прибыль.Основными валютами, торгуемыми на FOREX, являются: евро (EUR), японская иена (JPY), фунт стерлингов (GBP) и швейцарский франк (CHF), все они торгуются по отношению к американскому доллару (USD).
Для правильного определения ситуации на рынке трейдер должен уметь использовать фундаментальный и/или технический анализ, а также уметь действовать в постоянно меняющемся информативном потоке политического и экономического характера.
Подавляющее большинство мелких и средних игроков на финансовых рынках опирается на технический анализ. Технический анализ предполагает, что вся информация о рынке и дальнейших его колебаниях уже содержится в ценовом ряде. Любой фактор, влияющий на цену — экономический, политический или психологический — уже учтен рынком и включен в цену. Исходными данными для технического анализа являются цены — высшая и низшая цена, цена открытия и закрытия за определенный период времени и объем операций.
Технический анализ опирается на три предположения:
» движение рынка учитывает все;
» цены двигаются направленно;
» история повторяется.
Т.е. технический анализ — это статистическо-математический анализ предыдущих котировок с прогнозированием последующих цен.
Фундаментальный анализ — это анализ экономического состояния страны происхождения валюты, политических событий и слухов. Экономика страны зависит от уровня инфляции и безработицы, %-ной ставки Центрального Банка, налоговой политики. Политическая стабильность также отзывается на обменном курсе. Особую роль играет политика Центрального Банка: массированные интервенции или отказ от них очень существенно влияют на курс обмена валюты.
Но в то же время фундаментальный анализ нельзя слепо рассматривать как просто анализ экономики страны. Значительно большую роль на рынке FOREX играют ожидания участников рынка, и какую оценку этим ожиданием они дают. Сильное влияние на ожидания участников рынка оказывают различные прогнозы и бюллетени, выпускаемые самими участниками рынка. Часто складывается ситуация, когда действует эффект «самосбывающегося пророчества», когда игроки на рынке поднимают или опускают курсы валют до уровня прогнозов. Но глубокий и полноценный фундаментальный анализ доступен только крупным банкам, располагающим штатом профессиональных аналитиков и постоянным доступом к широкому полю информации.
Несмотря на различие подходов, и анализу рынка фундаментальный анализ и технический анализ взаимодополняемы. Трейдеры, действующие исходя из фундаментального анализа, тем не менее, вынуждены считаться с некоторыми техническими характеристиками рынка (основные уровни поддержки — сопротивления, уровня перекупленности — перепроданности), а сторонники технического подхода к рынку прислушиваются к основным новостям (% ставки, важные политические события).
Основные достоинства рынка FOREX:
» самое большое кол-во участников и наибольшие объемы операций;
» отсутствие внешнего регулирующего органа — цены определяются только спросом и предложением;
» абсолютная ликвидность и быстрота рынка — осуществление сделок за считанные секунды по online котировкам;
» 24-часовой режим работы в течение всей рабочей недели;
» возможность открытия позиции на любой период времени, зависящий только от трейдера;
» отсутствие комиссионных расходов, кроме разницы между ценой покупки и продажи;
» возможность получения прибыли большей, чем вложенная в операции сумма;
» квалифицированная работа на рынке FOREX может стать Вашей основной сферой деятельности;
» Вы можете заниматься сделками в любое удобное для Вас время.
